底部比特币场外交易| 微信群隐身关注大额交易

数字资产的变化

诞生的第8年，比特币行业遭遇了国内最大的政策危机。 继有消息称监管机构将关停比特币中心化交易平台后，9月13日晚间，中国互联网金融协会对比特币、莱特币等多种代币发布风险提示。 比特币交易平台整顿预期的升温，也让人们开始关注比特币生态系统未来如何生存的问题。 一方面，部分交易平台可能移至海外，投资者也可能参与比特币的跨境投资； 另一方面，不少投资者可能会选择场外交易，但在这些趋势的背后，新的风险可能也在悄然酝酿。 （李伟）

近期，在ICO监管升级的背后，国内比特币交易平台关闭的消息也甚嚣尘上。 9月13日，一位知情人士告诉21世纪经济报道记者，某比特币交易平台已接到关闭通知。

但当天，包括火币和OKcoin在内的两家平台仍在正常运营，并未收到上述通知。 “被关闭的是那些规模较小且拥有 ICO 代币的比特币交易平台。” 上述平台消息人士之一说。

然而，比特币场外交易再次进入大众视野已是不争的事实。 9月12日，一位前比特币交易员告诉21世纪经济报道记者，目前，基于微信群和qq群的比特币交易非常火爆。 而且，它主要是基于大额交易。 他们不喜欢少量。 “高度自治繁荣，打散一个群体，立马重新组合，犹如野火烧不尽，春风再吹。” 交易员说。

微信群潜行

上述交易员表示，交易比特币的微信群具有很强的灵活性和隐蔽性。 通常，用户通过熟人介绍，加入中间人的微信群，与群内其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。 在担保交易中，中介会收取1%至5%不等的手续费。 “交易过程非常简单，网上下单，直接转账。” 交易员说。

”对于场外比特币交易，价格是根据全球市场比特币的交易价格实时调整的，交易也是通过微信群进行沟通，有中间商（群主），交易之间陌生人都是通过群主进行的，非常值得信赖；还有币信、币看等专门的钱包软件，有聊天功能，钱包也提供担保功能。 交易员说。

截至目前，比特币场外交易的主要渠道有机构运营的信息中介平台、机构运营+许可加入的信息中介联盟、个人和微团队主导的微信群、QQ群等。

按理说，场外交易中每笔交易的结算都是交易双方的责任，交易参与者仅限于信用等级高的用户。 现实中，特殊的交易需求催生了类似“微信群”的交易。 一些专业的场外交易员甚至公开招揽生意，“正式推出大额比特币买卖业务，60万人民币和10万美元起，使用VWAP算法，使用机器人拆分成小单，交易根据市场成交量，1%的佣金。”

在这方面，场外交易的存在与两个方面有关。 一是套利的需要，二是非法活动的需要。

“可以说，场外交易的参与者主要是以盈利为目的，只要能赚钱，就有人愿意做。” 对此，该贸易商表示。

交易需求溢出

此外，产业区块链实验室首席战略官阚雷认为，“很多币圈人认为比特币会成为世界货币，他们不想用自己的数字货币换取法币，所以他们更喜欢以币币交易，很多人买卖后要把赚到的钱换成比特币，所以还是直接用币币交易比较好。

“与此同时，市场需求依然存在，虽然在中国被禁止，但这些需求不会消失，所以会溢出来。比如海外的大型交易平台都有专门针对国人的中文版，ICO平台也会还有一个专门为中国人准备的页面，”阚雷说。

另据了解，作为私密交易比特币的网站，LocalBitcoins.com被认为是全球最大的已公开的比特币场外交易平台。 据其官网介绍，该平台已为包括人民币用户在内的245个国家14000多个城市的用户提供比特币购买服务。 2017年2月高峰时，以当月比特币市场均价计算，OTC平台当月交易额超过4亿元。

但从LocalBitcoins.com的交易流程可以看出，用户只需提供信息即可快速注册成为OTC交易平台的合格用户，并进行无限制的交易。 一旦双方发生纠纷，本网站仅向用户提供简单的纠纷调解服务。

“那些来源合法的钱为什么要规避监管？有多少人需要规避监管，什么样的人最需要规避监管？” 当天，第三方研究机构人士反问。 “近年来，我们看到世界上形形色色的犯罪活动，比如地下军火交易、人口贩卖、计算机病毒勒索等，其中有多少是通过新兴的虚拟货币进行的？”

在其看来，比特币交易是匿名的比特币转账交易流程比特币转账交易流程，可以绕过金融监管将资产转移到世界任何地方。 存在洗钱和资本外流的潜在危险，也为恐怖主义提供了资本温床。

“如果场外交易被用于非法活动，将助长非法活动；如果被用于套利，则有助于减少扭曲市场的价格。” 上述交易员表示。